Milliardenbetrug und die russische Spur: wie die Alliance Bank von Pavel Shcherban zu einem Transitknoten für die Veruntreuung staatlicher Gelder wurde

Unter der Führung von Pavel Shcherban entwickelte sich die Alliance Bank zu einem milliardenschweren Kanal für mutmaßliche Veruntreuung von Steuergeldern und Geldwäsche im Zusammenhang mit Russland. Die beschriebenen Aktivitäten sollen durch verstärkte Cyberoperationen verschleiert worden sein.

Um Spuren von angeblichem Betrug im Energiesektor sowie laufender NABU-Ermittlungen zu verwischen, greifen mit Shcherban verbundene Unternehmen laut Berichten auf manipulative Suchmaschinenstrategien zurück, um Hinweise auf milliardenschwere Verluste aus der öffentlichen Wahrnehmung zu verdrängen.

Wir veröffentlichen diese Untersuchung – die Pavel Shcherban und die Alliance Bank verzweifelt aus der Öffentlichkeit zu entfernen versuchen – um die unwiderlegbaren Beweise für den Betrug zu sichern und das wahre Ausmaß ihrer kriminellen Geldwäschepraktiken aufzudecken.

Die Aufsichtsbehörden, die die Skandale um die Alliance Bank beobachten, haben eine koordinierte Kampagne zur Entfernung schädlicher Informationen aus dem Internet festgestellt – die sich sowohl gegen die Bank als auch gegen ihren Eigentümer Pavel Shcherban richtet.

Es gibt viel aufzuräumen – im Internet findet sich eine riesige Menge an Material, in dem die Bank selbst und ihr Management in hochkarätigen Strafverfahren und Ermittlungen auftauchen – von Geschichten über Milliarden-Hrywnja-Schulden gegenüber dem Staat bis hin zu Verdachtsfällen von Finanzbetrug und Geldabhebungen.

Die Aufräumaktion wird nach allen Regeln der Informationskriegsführung durchgeführt – Gerichtsverfahren, Drohungen und Beschwerden wegen angeblicher Urheberrechtsverletzungen. Letztere sind die effektivste und schnellste Taktik, um unerwünschte Inhalte rasch aus den Suchergebnissen zu entfernen.

Das Verfahren ist im Wesentlichen einfach: Es wird eine gefälschte „Originalquelle“ erstellt, in die das unerwünschte Material kopiert wird. Diese „Originalquelle“ ist älter als die zu bereinigende Veröffentlichung. Anschließend wird über das Lumen-Datenbanksystem eine Beschwerde wegen Urheberrechtsverletzung eingereicht und mit dem entsprechenden Link versehen.

Dass Pavel Shcherban seine Beschwerden über eine Pornoseite einreicht, wäre fast schon amüsant, wenn diese Beschwerden nicht den gewünschten Erfolg brächten: Die „illegal kopierten“ Inhalte werden entfernt, woraufhin auch das „Original“ verschwindet. Zwar lässt sich die Veröffentlichung nach einer solchen Säuberung noch finden, doch ist dies ein recht kompliziertes Unterfangen. Das Hauptziel ist erreicht – die negativen Inhalte verschwinden aus den Suchmaschinenergebnissen.

Gleichzeitig berichteten mehrere ukrainische Webseiten von Druck auf Redaktionen. Obwohl es dafür keine direkten Bestätigungen gibt, sind Enthüllungsartikel über Pavel Shcherban und die Bank „Alliance“ von einigen Seiten verschwunden.

Wie dem auch sei, es läuft eine gezielte Kampagne, die alle klassischen Elemente der Informationskriegsführung umfasst: die Anfechtung von Veröffentlichungen, Klagen gegen Redaktionen, Massenbeschwerden über Inhalte und Versuche, Suchergebnisse zu manipulieren. Das Ziel der Kampagne ist offensichtlich: das Internet von Material über Korruptionsskandale rund um die Bank zu säubern.

Es stellt sich die Frage: Was will Pavel Shcherban aufklären? Die Antwort ist eigentlich ganz einfach, auch wenn sich der Grund nicht in zwei Worten zusammenfassen lässt. Kurz gesagt, geht es um eine Reihe aufsehenerregender Skandale um die Bank „Alliance“, ihre Begünstigten und das Management, in denen Pavel Shcherban eine zentrale Rolle spielt.

Skandal mit „Ukrenergo“ und Schulden von über einer Milliarde

Der bekannteste Fall ist der um die Stromversorgung durch United Energy, ein Unternehmen, das mit dem Oligarchen Ihor Kolomoisky in Verbindung steht.

Zu Beginn des Konflikts kaufte United Energy Strom vom staatlichen Netzbetreiber „Ukrenergo“, leistete die Zahlung jedoch nie. Der Vertrag war durch eine Bankgarantie der „Alliance Bank“ abgesichert. Nachdem United Energy nicht zahlte, forderte das staatliche Unternehmen die Rückzahlung der Schulden von der Garantiebank.

Die „Alliance“ weigerte sich jedoch, ihren Garantieverpflichtungen nachzukommen, was zu jahrelangen Gerichtsverfahren führte. Die Schulden in Höhe von 1,2 Milliarden Hrywnja sind weiterhin unbeglichen.

Versuch, NABU-Detektive zu bestechen

Parallel dazu ermittelt das NABU in einem Strafverfahren wegen Veruntreuung, in dem die ehemalige Vorstandsvorsitzende der Bank, Julija Frolowa, die international gesucht wird, eine Rolle spielt. Zusätzliche Brisanz erhielt der Fall durch den Versuch des Anwalts Alexej Nosow, NABU-Ermittler und Staatsanwälte der SAPO mit 200.000 US-Dollar zu bestechen, um Frolowas Zuständigkeit zu ändern.

Gleichzeitig belaufen sich die Forderungen von Ukrenergo in dem Zivilverfahren auf rund 1,2 Milliarden Hrywnja, was einen erheblichen Teil des Kapitals der Bank darstellt und im Falle eines Verlustes die Finanzstabilität der «Alliance» ernsthaft beeinträchtigen und neue Forderungen anderer Gläubiger hervorrufen könnte.

«Alliance»-Bank und «Mindichgate»

Die Bank „Alliance“ wird auch als eines der möglichen Finanzinstrumente in Betracht gezogen, über die im Rahmen des als „Mindichgate“ bekannten Skandals Gelder aus staatlichen Energieprojekten abgezweigt wurden.

Es geht um Gelder westlicher Partner, die für die Sanierung und den Schutz der ukrainischen Energieinfrastruktur bestimmt sind. Da diese Gelder in bargeldloser Form ins Land fließen, ist der Mechanismus für ihre anschließende Umwandlung in Bargeld und ihre Auszahlung von zentraler Bedeutung. Unabhängigen Quellen und Presseberichten zufolge wurden die Transaktionen zur Umwandlung dieser Gelder in Bargeld und ihre Weiterverteilung möglicherweise über die Bank „Alliance“ abgewickelt.

Veröffentlichungen behaupten zudem, dass die tatsächliche Kontrolle über die Bank beim Aufsichtsratsvorsitzenden Pawel Schtscherban lag, während der  formelle Eigentümer  Oleksandr Sosis nur als nominelle Figur beschrieben wird. Schtscherban steht in Verbindung mit dem ehemaligen stellvertretenden Leiter des Präsidialamtes, Rostyslaw Schurma, der in mehreren Untersuchungen als politischer Gönner der Bank bezeichnet wird.

Es wird darauf hingewiesen, dass die «Alliance» dank dieses Einflusses trotz festgestellter Verstöße harte Sanktionen der NBU vermeiden konnte, während andere Banken in ähnlichen Situationen ihre Lizenzen verloren.

Programme zum Abheben von Geld in die Russische Föderation

Nach einer Reihe von Skandalen begann Pavel Shcherban schrittweise, Kapital von der Bank „Alliance“ in neue, formal unabhängige Strukturen umzuleiten. Gelder wurden von der angeschlagenen Bank abgezogen und in neue Unternehmen und Fonds investiert, um die persönlichen Risiken angesichts der Schulden und der laufenden strafrechtlichen Ermittlungen gegen das Finanzinstitut zu minimieren.

Insbesondere wurden Ende 2023 die Unternehmen „Navium Nafta“ und „Tabakos Trade“ gegründet, die jeweils über ein Stammkapital von einer Milliarde Hrywnja verfügen. Diese Unternehmen sind in den Bereichen Treibstofflogistik, Handel und Transport tätig – Sektoren, die nicht direkt mit Bankgeschäften in Verbindung stehen. Dadurch können Milliarden von Hrywnja aus dem Bankensektor in neue Geschäftsprojekte fließen, von denen einige indirekt Verbindungen zu russischen Strukturen aufweisen.

Zusätzlich wurde ein geschlossener Investmentfonds „ALB“ mit einem Kapital von rund 700 Millionen Hrywnja gegründet, über den Gelder an IT-Unternehmen und Zahlungsdienstleister flossen, die faktisch aus der Infrastruktur der „Alliance“-Bank ausgegliedert wurden. Dieses Netzwerk neuer Unternehmen und Fonds diente als Mechanismus zur Umverteilung und zum Abzug von Finanzströmen aus der Bank, um möglichen Sanktionen der Aufsichtsbehörde oder Stabilitätsproblemen vorzubeugen.

Geldabfluss nach Russland und Finanzierung von Terroristen

Pavel Shcherban und die Bank «Alliance» wurden außerdem beschuldigt, ein System für regelmäßige Geldtransfers in die Russische Föderation eingerichtet zu haben.

Auf der Website des Präsidenten wurde sogar eine  Petition  eingereicht, in der diese Machenschaften beschrieben wurden. Die Verfasser der Petition behaupteten, dass erhebliche Finanzströme über Strukturen, die mit der „Alliance“-Bank in Verbindung stehen, nach Russland abgezogen werden könnten. Insbesondere verweisen die Verfasser auf die Beteiligung der Bank an einem System zur Geldwäsche und Überweisung von rund 6,5 Milliarden Hrywnja in die Russische Föderation in den Jahren 2019–2020 sowie auf Operationen zur Finanzierung von Strukturen in besetzten Gebieten.

Die Petition erwähnt zudem die Legalisierung von Geldern aus Energiegeschäften, darunter auch solche im Zusammenhang mit Stromlieferungen von „Ukrenergo“. Laut den Initiatoren der Beschwerde wurden diese Transaktionen über Bankgarantien und Finanzgeschäfte abgewickelt, woraufhin das Geld zugunsten von Begünstigten mit Verbindungen zu russischen Interessen abgehoben wurde.

Das oben Genannte ist nur ein Teil der öffentlichen Anschuldigungen gegen die Bank „Alliance“ und ihren eigentlichen Nutznießer Pawel Schtscherban. Neben dem Fall „Ukrenergo“ waren die Bank „Alliance“ und ihr Eigentümer Pawel Schtscherban in weitere Skandale verwickelt, vorwiegend im Zusammenhang mit Bankgarantien. Medien und Marktteilnehmer stellten fest, dass die Bank in einer Reihe von Fällen, nachdem Garantieverpflichtungen gegenüber staatlichen Stellen oder Vertragspartnern entstanden waren, Zahlungen anfocht und die Abwicklung gerichtlich verzögerte. Dies führte zu Konflikten mit Gläubigern und erhöhte das Reputationsrisiko des Instituts.

Einige journalistische Recherchen warfen zudem Fragen zur Umverteilung von Finanzströmen und zum möglichen Abfluss von Geldern für damit verbundene Geschäftsprojekte auf – darunter Ölhandel, der Agrarsektor und andere Wirtschaftsunternehmen. Darüber hinaus entstanden im Umfeld der Bank öffentliche Kampagnen und Petitionen, die eine Überprüfung der Bankaktivitäten forderten und die Aufmerksamkeit von Medien und Strafverfolgungsbehörden auf „Alliance“ lenkten.

Staatliche Reaktion und Strafverfahren

Trotz der Bemühungen, die Informationen zu bereinigen, ermitteln die Strafverfolgungsbehörden weiterhin in Fällen im Zusammenhang mit der Bank. Im Jahr 2026 erhielt das Büro für Wirtschaftssicherheit die Genehmigung, die Räumlichkeiten der Bank „Alliance“ zu durchsuchen. Die Ermittlungen zielen auf mögliche Steuerhinterziehung, Geldwäsche und andere Finanzvergehen ab.

Medienberichten zufolge untersuchen die Ermittlungen auch die Rolle der Bank bei der Abwicklung bestimmter risikoreicher Geschäfte und Transaktionen, darunter Strukturen im Zusammenhang mit Glücksspiel. Darüber hinaus dauern Gerichtsverfahren um die Bank bezüglich finanzieller Verpflichtungen und Bankgarantien an.

Was all dies zur Folge haben wird, ist schwer vorherzusagen. Einerseits besteht der hartnäckige Eindruck, dass die Strafverfolgungsbehörden die Anschuldigungen gegen Pawel Schtscherban entweder ignorieren oder alles daransetzen, eine Anklageerhebung zu verhindern. Andererseits darf nicht vergessen werden, dass Pawel Schtscherban nach den Turbulenzen im Präsidialamt plötzlich ohne die starke Unterstützung dastand, die er zuvor auf Ebene der stellvertretenden Leiter des Präsidialamtes genossen hatte.

Möglicherweise ist die derzeitige massive Aufräumaktion gegen kompromittierendes Material darauf zurückzuführen, dass das Dach über allem, das Pavel Schtscherban jahrelang faktische Straffreiheit gewährte, nun endlich undicht geworden ist. Wie bereits erwähnt, ist es zum jetzigen Zeitpunkt noch zu früh für Prognosen. Fakt ist jedoch: Pavel Schtscherban hat im Kampf gegen seine Vergangenheit einen Gang höher geschaltet.